投资者适当性制度解读

1、制度规定了投资者适当性工作的哪些内容?
      制度规定了证券公司投资者适当性工作的主要内容。包括:
  了解客户的标准、程序和方法
  了解金融产品或金融服务
  金融产品或服务与投资者的匹配原则
  充分有效的信息披露与风险揭示

2、什么是投资者适当性工作?
     投资者适当性工作是指公司向投资者提供金融产品或金融服务时,了解投资者的财产收入状况、风险承受能力、投资经验和投资需求等情况,了解拟提供给投资者的金融产品或金融服务相关信息,并据此向投资者提供相匹配的金融产品或服务。投资者也需在了解金融产品或服务的基础上,根据自身的投资能力、风险承受能力等情况,理性地选择适合自己的金融产品或服务。
3、公司如何了解投资者信息及风险承受能力?
    在与投资者建立业务关系时,公司业务部门需要了解投资者的姓名(或名称)、身份、住址、职业等基本信息,并请其填列《客户基本信息表》。
在向投资者销售金融产品或提供金融服务时,公司业务部门将参照《客户风险承受能力问卷》的内容了解其以下信息:
财务状况,包括收入来源和数额、净资产、资产数额(包括金融类资产和不动产)、未清偿的数额较大的债务;
投资知识,包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度;
投资经验,包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间;
投资目标,包括投资期限、投资品种、收益预期;
风险偏好;
其他必要信息。
因在投资者不提供信息或提供的信息不完整的情况下,公司将无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,公司将提示客户未按要求提供信息的风险,告知其因此可能产生的后果,并进行留痕记录。
4、投资者能及时了解自己的风险承受能力吗?
投资者在接受公司风险承受能力初次评估后将得到公司给予的《客户风险承受能力初次评估结果告知函》,同时会被告知如其提供的信息发生重大变化的应当及时告知公司,并请签署上述告知函。公司在知晓投资者发生重大变化的信息后,将重新评估其风险承受能力,必要时调整其风险承受能力等级。投资者在签署后将得到《客户风险承受能力重新评估结果告知函》。
5、投资者可以要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务吗?
如果公司业务部门认为投资者购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的,将不会主动向其推介。但投资者要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的,公司业务部门将对其进行风险提示。当投资者经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的,投资者应签署《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》,并承诺对投资决定自行承担责任。

 

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