中原证券股份有限公司关于投资者分类、产品或服务分级以及录音或录像的温馨提示

尊敬的投资者:

《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令[第130号],以下简称《办法》)和《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中证协发[2017]153号,以下简称《指引》)已正式发布并于2017年7月1日正式实施。为保护投资者合法权益,中原证券股份有限公司积极履行客户适当性管理义务,及时制定并下发了《客户适当性管理办法》、《客户分类分级管理办法》及《金融产品或服务风险等级评估管理办法》,现就相关重要事项做如下提示:

一、投资者分类

我公司在向客户销售金融产品或提供以销售金融产品为目的的金融服务时,会根据其填写的《投资者基本信息表》、现场或非现场沟通等多种形式了解客户的如下基本信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况,投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(三)投资期限、品种、期望收益等投资目标,风险偏好及可承受的损失;

(四)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(五)诚信记录,法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(六)其他必要信息。

我公司将根据客户的基本信息、专业背景、资金实力、投资经验等,将客户分为普通投资者和专业投资者。

专业投资者应符合下列条件之一,在此基础上,公司将按照一定程序履行适当性义务及审批后,公司可认定其为专业投资者,并将认定结果书面告知投资者。

(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:1.最近1年末净资产不低于2000万元;2.最近1年末金融资产不低于1000万元;3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(五)同时符合下列条件的自然人:1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上证券产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

专业投资者之外的客户均为普通投资者。

二、投资者风险承受能力评估

针对新开户的普通投资者,公司相关部门或分支机构工作人员将在客户填写《投资者基本信息表》后,告知客户填写公司统一发布的《投资者风险承受能力问卷》。公司将在此基础上对客户风险承受能力进行初评,公司根据其风险承受能力的高低,将其进一步划分为保守型C1、谨慎型C2、稳健型C3、积极型C4、激进型C5五个类别,作为向其提供金融产品或服务适当性评估的主要依据。

经评估为C1(保守型)的普通投资者且符合下列情形之一的自然人为C1(最低风险承受类别)的投资者:1、不具有完全民事行为能力;2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;3、法律、行政法规规定的其他情形。

三、金融产品或服务分级

我公司按照流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等因素将金融产品或服务等级划分为低风险R1、中低风险R2、中风险R3、中高风险R4、高风险R5五类。

目前我公司针对场内交易品种/业务风险等级及匹配原则如下,其他产品或服务的风险等级请以公司最新公示内容为准。

风险等级

产品或服务

R1(低风险)

国债、地方政府债券、政策性银行金融债、公开发行的可转换公司债券、债券项目评级AAA的大公募公司债及企业债、债券质押式回购融券交易

R2(中低风险)

债券项目评级AAA的小公募公司债及企业债、私募公司债、资产支持证券、提供转让服务的暂停上市债券、债权质押式回购的融资交易、债权质押式协议回购融资交易及融券交易

R3(中风险)

A股、创业板、封闭式基金账户(沪深TA)、B股、新三板、港股通业务、转融通证券出借业务、小额股票质押式回购交易业务、股票期权备兑开仓业务、保护性认沽开仓业务

R4(中高风险)

风险警示股票、老三板、分级基金、退市整理期股票、融资融券业务(融资买入、融券卖出、担保品买入)、股票质押(融入方业务)、约定购回(融入方业务)股票期权买入开仓业务、保证金卖出开仓业务

R5(高风险)

公司代销的风险等级为高风险的基金产品名录

(公司代销的风险等级为高风险的基金产品名录地址:http://www.ccnew.com/main/fundexpert/zdtj/jjtdt/index.shtml

四、普通投资者风险承受能力与金融产品/服务风险等级匹配原则

投资者分类

适当的金融产品和服务风险等级

保守型C1(最低类别)

低风险R1

保守型 C1

低风险R1

谨慎型C2

低风险R1、中低风险R2

稳健型C3

低风险R1、中低风险R2、中风险R3

积极型C4

低风险R1、中低风险R2、中风险R3、中高风险R4

激进型C5

低风险R1、中低风险R2、中风险R3、中高风险R4、高风险R5

温馨提示:客户应根据自身能力审慎决策、独立承担投资风险,我公司履行投资者适当性职责不能取代投资者本人的投资判断,不会降低证券产品或证券服务的固有风险,也不会影响投资者依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。

五、需要录音或录像的情形

本公司通过营业部网点向投资者进行告知、警示需要进行全程录音或录像的四种情形为:

(一)《办法》第十二条规定的普通投资者申请转化为专业投资者;

(二)公司向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务;

(三)公司主动调整投资者分类、产品或服务风险等级以及适当性匹配意见;

(四)公司向普通投资者销售产品或提供服务前的告知、警示,包括但不限于下列产品或服务:股票;期权;分级基金;金融产品销售;融资融券等。

本公司将根据法律法规、监管规定以及信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等方面的变化及时调整产品或服务的风险等级。

以上内容为本公司关于投资者分类、产品或服务分级以及与录音或录像有关的信息公示。

特此提示!

《证券期货投资者适当性管理办法》

《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》

中原证券股份有限公司

2017年9月26日

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